Vergütung

Vergütung & Transparenz – klar, nachvollziehbar und fair

Eine offene und verständliche Darstellung der Vergütung ist ein zentraler Bestandteil einer vertrauensvollen Zusammenarbeit.

Für die Vermittlung von Versicherungen und Finanzprodukten erhalte ich eine Courtage von den jeweiligen Gesellschaften.
Diese ist bereits in den Produkten enthalten und wird nicht zusätzlich in Rechnung gestellt.
Für Sie entstehen dadurch keine gesonderten Beratungskosten.

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Kosten in der Finanzberatung

Sowohl Kapitalanlagen als auch Versicherungen sind grundsätzlich mit Kosten verbunden.
Diese werden im Rahmen der Beratung transparent dargestellt und verständlich erläutert.

Mein Anspruch ist es, Ihnen eine klare Entscheidungsgrundlage zu geben – ohne versteckte Kosten und ohne Überraschungen.

Auch bei umfangreichem Beratungsbedarf oder vielen Rückfragen entstehen für Sie keine zusätzlichen Gebühren.

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Verschiedene Vergütungsmodelle im Überblick

In der Finanzberatung haben sich unterschiedliche Vergütungsformen etabliert.
Welche Form passend ist, hängt von den individuellen Anforderungen und Erwartungen ab.

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Honorarberatung

Bei der Honorarberatung wird die Beratungsleistung direkt vergütet – in der Regel auf Stundenbasis oder als vereinbarte Pauschale.
Die Kosten entstehen unabhängig davon, ob eine Empfehlung umgesetzt wird.

Dieses Modell steht für eine klare Trennung zwischen Beratung und Produktlösung und bietet ein hohes Maß an Transparenz.
Es eignet sich insbesondere für Kundinnen und Kunden, die eine reine Beratungsleistung in Anspruch nehmen möchten.

Je nach Umfang und Komplexität kann eine umfassende Beratung mit entsprechendem zeitlichem Aufwand verbunden sein.

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Vergütung über Courtage

In diesem Modell erfolgt die Vergütung über die Produktanbieter – jedoch nur dann, wenn eine Empfehlung auch umgesetzt wird.

Die Kosten sind bereits Bestandteil der jeweiligen Produkte.
Für Sie bedeutet das: keine separate Rechnung für die Beratung.

Dieses Modell ermöglicht es, qualifizierte Beratung unkompliziert in Anspruch zu nehmen und ist in der Praxis weit verbreitet.

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Servicegebühr

In bestimmten Fällen kann zusätzlich eine Servicegebühr vereinbart werden, zum Beispiel für:

• die Analyse der finanziellen Situation

• die Entwicklung einer individuellen Anlagestrategie

• die laufende Betreuung oder Vermögensverwaltung

Die konkrete Ausgestaltung erfolgt transparent und wird im Vorfeld abgestimmt.

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Transparenz als Grundlage der Zusammenarbeit

Die dargestellten Informationen dienen der ersten Orientierung.
Im persönlichen Gespräch werden alle Kosten, Leistungen und Vergütungsstrukturen individuell erläutert.

Ziel ist es, vollständige Klarheit zu schaffen – damit Entscheidungen auf einer sicheren und nachvollziehbaren Grundlage getroffen werden können.